ICBA起诉OCC，要求阻止加密企业快速取得国家信托银行牌照
Independent Community Bankers of America起诉OCC，指控其通过3月2日关于Interpretive Letter No. 1176的最终规则，让加密企业以较低审查门槛进入银行体系。
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Hoje 2 itensPYMNTSNota de IA7373 CoinDeskNota de IA2626 Jay Clayton 或任特朗普政府 AI czar，曾助推 SEC 加密执法路线
前 SEC 主席 Jay Clayton 据称即将被任命为美国 AI czar；他任内推动了针对加密行业的 regulation-by-enforcement 路线，包括对 Ripple Labs 的执法案件。2017 年，Clayton 设立 SEC 的 Cyber Unit，其任期内机构针对数字资产、区块链企业和 ICOs 提起 57 起案件；新职位目前看不包含加密事务。
CoinDeskNota de IA3232 美国正处十字路口：SEC 专员 Hester Peirce 卸任前的挑战
Hester Peirce 结束超过 8 年的 SEC 专员任期，卸任前呼吁建立监管框架，推动隐私增强技术在满足执法要求的同时减少消费者数据暴露。区块链基础设施、零知识证明和可验证凭证已能支持选择性披露，但相关技术的采用仍缺少监管支持。文章主张美国兼顾安全与隐私，而非走向无限监控。
CryptopolitanNota de IA5858 俄罗斯央行拟要求银行披露客户加密资产持有情况
俄罗斯央行拟修改相关指令，要求商业银行和金融机构在客户的账户及存款证明中列出加密资产持有量、出售收入和挖矿收益，计划自 2027 年 7 月 1 日起执行。相关披露主要服务于公务员、议员及国有机构员工等提交的收入和资产申报，范围还包括俄罗斯法律定义的数字金融资产。
CoinDeskNota de IA3636 加密行业为《Clarity Act》游说投入800万美元，法案仍未闯过参议院
加密行业在上半年为推动美国《Digital Asset Market Clarity Act》投入约800万美元游说资金，但法案未能在参议院推进。Coinbase是行业最大游说支出方，为相关游说投入约220万美元；Kraken支出近100万美元。行业同期游说总支出超过1300万美元。
PYMNTSNota de IA4343 FTC调查科技巨头AI对消费者的潜在威胁
FTC正就AI对消费者的潜在危害调查OpenAI和Anthropic，拟向主要AI开发商发出正式信息要求并要求高管作证。调查聚焦所谓“rogue” AI agents及相关安全事件，被称为美国监管机构首次针对这类AI代理的正式调查。FTC主席Andrew Ferguson主张先依据现有法律审查用户指令和企业控制措施。
CoinDeskNota de IA2727 OpenAI、Google和Meta等承诺接受白宫自愿协议下的独立AI安全审计
OpenAI、Google、Meta、Anthropic、Nvidia和xAI同意在一项自愿的白宫协议下，引入外部审计机构评估AI安全控制措施。协议要求监测先进模型是否可能助长网络攻击、黑客入侵及生物或化学威胁，并检查防护是否有效。协议没有执行机制、处罚、披露要求或实施期限，审计机构由企业自行选择，整改也由企业负责。
CoinDeskNota de IA7373 SEC拟更新证券转让代理规则：代币化市场不应重演“文书危机”
SEC于9月1日提议更新自1970年代末以来的首次重大证券转让代理规则，以适应电子记录和证券代币化。作者警告，若所有权数据分散在代币包装、SPV、经纪商账本和链下数据库中，区块链市场可能重演“文书危机”，并建议区分原生链上登记与包装模式、采用数字身份和钱包等持有人识别方式，以及认可由注册转让代理监督的可编程合规。
European Commission — Press CornerNota de IA2424 Virkkunen 与 Brunner 就欧盟关键通信系统发表讲话
European Commission发布 Executive Vice-President Virkkunen 与 Commissioner Brunner 就欧盟关键通信系统发表的讲话。Virkkunen表示，College meeting当天通过了两项相关提案。
European Commission — Press CornerNota de IA1111 Brunner专员就欧盟关键通信系统发表新闻发布会讲话
欧盟委员会Brunner专员在布鲁塞尔新闻发布会上，就欧盟关键通信系统发表讲话。讲话称，欧盟当天推进另一项旨在增强欧盟实力的提案，并将其纳入内部安全战略Protec...的逐步落实。
FCA (UK)SelecionadoNota de IA6969 FCA 对 Euro Exchange Securities UK Ltd 展开调查
FCA 正在调查 Euro Exchange Securities UK Ltd 在 2020年2月1日至2026年6月4日期间可能违反 MLRs 的行为。调查涉及其是否充分评估洗钱风险，以及是否建立客户尽调、持续监控、内部治理、记录保存和报告升级等控制措施。FCA 此前已要求该公司停止受监管的电子货币和支付服务，并通过法院任命临时管理人及特别管理人；FCA 表示调查尚未得出结论。
推荐理由：公告区分了调查事项与最终结论，并列出风险评估、客户尽调、持续监控及内部治理等监管关注点，可供支付机构对照其 AML 控制框架。
FCA (UK)Nota de IA5757 FCA敦促支付机构改善对脆弱消费者的支持
FCA表示，支付机构应了解处于脆弱情境的客户需求，并通过设计、调整和测试支持措施来实现良好结果。FCA审查发现，一家服务小企业客户的支付机构通过回拨协助开户，帮助IT能力有限的客户成功管理账户；机构还应利用管理信息、投诉数据和客户反馈持续检查成效。FCA提出五个问题，要求机构评估是否识别并持续支持相关客户，以及董事会或高级管理层是否获得足够信息。
FCA (UK)Nota de IA5858 FCA提出改善小企业融资可得性的措施
FCA审查认为，其监管并非小企业获取融资的主要障碍，但微型企业仍面临融资选项认知不足、申请流程复杂、重复检查及抵押品有限等问题。FCA将通过推动更适度的监管框架、把中小企业贷款作为开放金融的重点用例，以及监测数字验证服务来减少融资摩擦；审查重点覆盖对个体经营者和小型合伙企业的£25,000及以下商业贷款。
FCA (UK)SelecionadoNota de IA6363 FCA与合作机构突击伦敦3处涉嫌非法点对点加密交易场所
FCA与HMRC及伦敦警察厅在伦敦3处涉嫌非法点对点加密交易的场所采取行动，并向全部场所发出停止函，要求停止疑似非法加密业务。在英国以商业方式开展点对点加密交易需要适当注册，目前没有FCA注册的点对点加密业务在运营。此次行动于10 September 2026依据2017年反洗钱、反恐融资及资金转移法规展开。
推荐理由：此次行动展示了英国对未注册点对点加密交易的执法路径，也提示相关业务需要符合反洗钱注册要求。
FCA (UK)SelecionadoNota de IA6868 FCA将于2028年末接管法律和会计行业60,000家实体的AML监管
FCA将在2028年末开始负责法律和会计行业60,000家实体的AML监管，并承诺采用按风险和情报驱动的方式，减少对合规机构的不必要负担。FCA称其情报系统每天可处理超过56 million条记录，并将利用技术更早识别高风险机构。该机构还提到，将通过提高可疑活动报告门槛至£3,000、减少重复要求等方式，把资源集中到更高风险的金融犯罪活动上。
推荐理由：材料交代了FCA扩大AML监管范围的时间、对象与技术化监管方式，法律和会计行业可据此了解未来监管安排。
FCA (UK)Nota de IA3838 FCA：建设更强劲的英国投资文化
FCA消费者投资主管Lucy Castledine在2026 Investor Summit表示，监管机构将通过支持增长与创新、简化投资信息、扩大安全准入并打击诈骗，建设更强劲的英国投资文化。
CoinDeskNota de IA6464 美国参议院民主党议员报告称 USDT 成为伊朗政权规避制裁的“生命线”
美国参议院民主党议员发布报告，指称伊朗政府利用 Tether 的 USDT 绕过国际制裁，并称其去年交易规模估计为 $2 billion。报告称 Tether 多次未能及时冻结涉伊钱包；Tether 回应称已协助冻结近 $550 million 的伊朗关联资金，并与美国及其他政府协调。
FCA (UK)Nota de IA4040 FCA 就涉嫌无授权活动将 Hunter Jones 诉至高等法院
FCA 已对 Osborne Baldwin Limited（以 Hunter Jones 和 Hunter Jones Group 名义运营）启动高等法院诉讼程序，指控其销售贷款票据时未经授权开展受监管活动。FCA 正请求法院责令 Hunter Jones 停止相关活动并要求向投资者返还资金。目前案件尚处早期阶段，法院尚未作出裁决，也未确定庭审日期。
FCA (UK)Nota de IA4040 FCA 债务咨询警示：识别危险信号
英国 FCA 警告消费者警惕付费债务解决方案中的危险信号，包括高压销售、被诱导更改收入或支出信息、未充分告知免费替代方案以及联系方身份不明。
FCA (UK)SelecionadoNota de IA6262 FCA 阐述下一代市场基础设施监管方向：从实验转向规模化采用
FCA 首席执行官 Nikhil Rathi 在 TheCityUK 晚宴上表示，英国必须从实验转向采用，为代币化等新兴技术在批发市场安全扩展创造条件。FCA 已授权 HSBC Orion 提供实时数字证券托管服务，计划在夏季前敲定稳定币制度，并与英国央行联合发布代币化路线图，同时就相关代币化投资资产的保护规则征求意见。
推荐理由：FCA 明确要从实验转向规模化采用，并给出代币化、稳定币与数字证券托管的时间表，读者可据此判断英国批发市场基础设施的监管走向。
FCA (UK)Nota de IA3838 ITI Capital Ltd 进入特别管理程序
2026年9月25日，ITI Capital Ltd 进入特别管理程序，Teneo Financial Advisory Ltd 的 Duncan Perring 和 David Soden 获任特别管理人。特别管理人将尽快返还客户资金与托管资产，并将在8周内书面告知客户返还计划。客户资金或资产若出现缺口，符合条件的客户可获英国金融服务补偿计划（FSCS）最高 £85,000 的赔付。
FCA (UK)Nota de IA3838 FCA 为加密货币欺诈受害者追回资金
英国 FCA 取得没收令，为一起 150 万英镑加密货币投资欺诈案的受害者追回损失。Raymondip Bedi 被责令支付 603,404.28 英镑，Patrick Mavanga 支付 247,997.99 英镑；两人于 2017 年 2 月至 2019 年 6 月间通过 CCX Capital 等公司诱骗至少 65 名投资者。
PYMNTSNota de IA2727 即将离任的SEC委员Hester Peirce：加密货币实际使用将使监管更稳固
即将离任的美国SEC委员Hester Peirce表示，随着人们在新的监管框架下习惯使用加密货币，未来将更难撤销这些技术。她于9月25日在X平台宣布辞职，10月2日生效，之后将赴Regent University法学院任教。Peirce仍对《Clarity Act》通过抱有希望，并认为SEC有责任继续运用其权力制定规则。
Payments DiveNota de IA6464 Apple Pay 收费反垄断诉讼获集体诉讼认证
美国加州联邦法官批准针对 Apple Pay 收费的反垄断诉讼作为集体诉讼推进，代表所有为 Apple Pay 交易付费的美国发卡机构。原告称 Apple Pay 对信用卡交易收取 0.15% 费用、对借记卡收取固定 0.5 美分，而 Android 上的 Google Pay 和 Samsung Pay 对发卡机构免费，构成垄断性定价。
CoinDeskNota de IA3838 民主党否决《Clarity Act》：数字资产监管立法受阻
上周美国参议院投票中，无一名民主党议员支持推进《Clarity Act》，该数字资产监管法案未能进入下一程序。法案旨在为数字资产建立监管规则、降低日常交易成本，共和党人称已纳入民主党提出的120余项修改要求，仍遭否决。作者呼吁SEC和CFTC在国会立法期间先行明确数字资产监管规则。
Fintech News Hong KongNota de IA4040 香港监管机构将审计合作范围扩大至加密企业与基金
香港证监会（SFC）与会计及财务汇报局（AFRC）签署新谅解备忘录，将合作范围从上市公司财务报告与审计，扩展至持牌法团、SFC 持牌虚拟资产服务提供商（VASP）、SFC 认可基金及注册开放式基金公司。双方可就共同监管事项共享信息、转介个案并协调检查与调查，为虚拟资产行业提供正式协作渠道。该协议取代双方 2021 年签署的备忘录。
Bank of EnglandNota de IA2424 交易与交易后报告协调工作组2026年7月会议纪要
英国央行与FCA设立的交易与交易后报告协调工作组，通过三个工作组推进英国MiFIR、英国EMIR及英国SFTR报告要求的长期协调方案设计。会议纪要记录了工作组当前工作进展，为后续统一报告框架提供参考。
Bank of EnglandNota de IA4141 Bank of England 调整月度 Form BT 报送标准
Bank of England 将调整月度 Form BT 报送标准，部分目前按月提交 Form BT 的机构今后将改为按季度提交。按新标准，需提交 Forms BE、BN、GT 或 ER 中至少一份的机构须按月提交 Form BT；未提交上述表格的机构通常按季度提交。Bank of England 将逐一通知受影响机构变更及生效期间，并保留酌情要求月度提交的权力。
Bank of EnglandNota de IA3333 英格兰银行证券借贷委员会2026年3月会议纪要
Bank of England证券借贷委员会发布2026年3月会议纪要，称业内普遍认为各机构正按计划推进T+1过渡，目标在2027年10月完成。会议还讨论了抵押品约束、资本效率与风险加权资产优化，以及欧盟MISP对代币化资产抵押规则和DLT法律确定性的影响；受益所有人对破产保护、抵押品所有权及双重代币发行仍持谨慎态度。
US Federal Reserve — Banking RegulationSelecionadoNota de IA6060 美国四家联邦银行监管机构就第三方风险管理指引征求意见
FDIC、美联储、NCUA 和 OCC 联合就第三方风险管理指引征求意见，采用原则导向且不具约束力，最终稿将取代现有指引。美联储另就社区银行配套指南征求意见，并发布社区银行与核心服务提供商合作的联合声明，评论期为联邦公报发布后 60 天。
推荐理由：四家联邦机构同时就第三方风险管理征求意见，银行和信用合作社可据此预判未来监管口径与合规重点。
US Federal ReserveNota de IA3838 美联储理事会宣布终止对 United Texas Bank、Quontic Bank Acquisition Corp. 和 Quontic Bank Holdings Corp. 的执法行动
美联储理事会宣布终止对 United Texas Bank、Quontic Bank Acquisition Corp. 和 Quontic Bank Holdings Corp. 的执法行动。
US Federal ReserveNota de IA3232 美联储理事会对SouthPoint Bancshares, Inc.采取执法行动，并终止对Deutsche Bank AG相关机构的执法行动
美联储理事会宣布对SouthPoint Bancshares, Inc.采取执法行动，并终止对Deutsche Bank AG、DB USA Corporation及Deutsche Bank AG New York Branch的执法行动。
CFPBNota de IA4343 CFPB 停止在消费者投诉数据库中发布未经核实的投诉叙述与可视化数据
美国消费者金融保护局（CFPB）宣布停止在消费者投诉数据库中发布未经核实的投诉叙述及相关可视化数据。该局认为此类发布属自行裁量行为，且易造成混淆和误导，并可能损害企业声誉。CFPB 将继续履行法定职责，收集、监测和回应消费者投诉，并按要求通过 FOIA 渠道披露相关数据。
Bank of EnglandNota de IA3232 Bank of England 任命 EDMC 主席和副主席
Bank of England任命Nicholas Segal为Enforcement Decision Making Committee（EDMC）主席、Peter King为副主席，任命自1 August 2026生效。EDMC负责审理Bank在审慎监管、金融市场基础设施、处置、证券化、批发现金分销、关键第三方和票据发行等法定制度下的争议执法案件。EDMC成员任期为五年，最多可连任一届。
FINTRAC (Canada)SelecionadoNota de IA6969 FINTRAC更新FATF相关国家金融交易的反洗钱与制裁规避要求
FINTRAC于2026年7月15日更新有关FATF重点关注国家的金融交易提示，说明加拿大报告实体对DPRK、伊朗和缅甸相关交易的反洗钱与制裁规避义务。DPRK和伊朗相关交易须按高风险处理并开展身份核验、客户尽调和记录保存，伊朗相关交易还须全部报告给FINTRAC；缅甸相关交易则需评估可疑交易报告和加强尽调要求。FATF加强监测名单包括22个司法管辖区，Algeria和Namibia已被移出名单。
推荐理由：材料按DPRK、伊朗、缅甸及FATF监测名单区分义务，便于加拿大报告实体核对高风险交易、增强尽调和报告要求。
Bank of EnglandSelecionadoNota de IA8484 英国金融监管机构将于2026年7月13日启动对四家关键第三方的监管
英国财政部指定四家云服务和技术提供商为关键第三方后，英格兰银行、PRA与FCA将于2026年7月13日启动联合监管。首批机构包括 Amazon Web Services EMEA SARL、Google Cloud EMEA Limited、Microsoft Ireland Operations Ltd 和 Oracle Corporation UK Limited。
推荐理由：四家全球云和技术提供商被纳入英国关键第三方监管，材料同时厘清了监管范围与金融机构自身的外包责任。
FINTRAC (Canada)Nota de IA5353 FINTRAC 对 Atlantic Lottery Corporation 处以 $212,025 行政罚款
FINTRAC 对加拿大赌场行业报告实体 Atlantic Lottery Corporation Inc. 处以 $212,025 行政罚款，原因包括未提交可疑交易报告、未建立并更新书面合规政策和程序，以及未完成并记录洗钱或恐怖主义融资风险评估。Atlantic Lottery 已于 2026 年 5 月 29 日全额缴纳罚款，案件结案。
US Federal Reserve — Banking RegulationSelecionadoNota de IA6262 美联储就修订银行反洗钱项目要求征求意见
美联储就修订银行反洗钱项目要求的提案征求意见，拟要求银行按风险配置反洗钱资源、将 FinCEN 反洗钱优先事项纳入风险评估，并聚焦重大执行失败；意见在联邦公报公布后 60 天内提交。
推荐理由：美联储拟将反洗钱监管转向风险为本并聚焦重大执行失败，银行可据此预判合规资源与检查重点的调整方向。
Bank of EnglandSelecionadoNota de IA7979 Bank of England FPC维持英国逆周期资本缓冲率2%并警示 frontier AI 金融稳定风险
Bank of England金融政策委员会（FPC）维持英国逆周期资本缓冲率（CCyB）在2%，并指出 frontier AI 的快速发展正通过网络安全与运营韧性渠道增加金融稳定风险。委员会还提出调整银行杠杆率框架的措施，并支持系统性英镑稳定币的政策声明与行为准则草案。
推荐理由：材料将 AI 相关资产估值、融资扩张与网络风险纳入金融稳定评估，并给出 CCyB 与银行资本规则的具体政策安排。
Bank of EnglandNota de IA4545 Bank of England：London FXJSC 法律小组委员会 17 March 2026 会议纪要
由 Bank of England 担任秘书处的 London FXJSC 法律小组委员会于 17 March 2026 召开会议，讨论 EU Benchmarks Regulation 对 FX 基准的影响、稳定币监管及 AI 在 FX 市场的应用。