FCA：金融机构关闭大量疑似钱骡账户，但需加大打击力度
英国FCA调查显示，金融机构近年关闭的疑似钱骡账户持续增加：2025年达238,396个，高于2024年的233,269个和2023年的184,935个。26至39岁客户被关闭账户最多（91,073个），40至49岁增幅最大。FCA发现犯罪分子常在第二至第五个账户间提现，并已联合行业制定行动计划，加强情报共享。
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Today 0 itemsFCA (UK)AI score4242 FCA (UK)AI score3838 FCA 为加密货币欺诈受害者追回资金
英国 FCA 取得没收令，为一起 150 万英镑加密货币投资欺诈案的受害者追回损失。Raymondip Bedi 被责令支付 603,404.28 英镑，Patrick Mavanga 支付 247,997.99 英镑；两人于 2017 年 2 月至 2019 年 6 月间通过 CCX Capital 等公司诱骗至少 65 名投资者。
Stripe BlogAI score4040 旅游业的AI困境：Skift全球论坛上的矛盾与抉择
在Skift全球论坛上，Airbnb CEO Brian Chesky称AI既是“生存风险”也是“最好的事情”，凸显旅游业对AI的矛盾心态。Expedia等公司正从全能代理转向专业化AI代理，而Stripe数据显示，旅游休闲业的欺诈攻击去年创四年新高，其Radar工具将到达支付阶段的欺诈占比从2023年到2025年降低了三分之二以上。
US Federal ReserveAI score1818 美联储对Sandy Spring Bank前员工Renee Nicole Brown发出禁令
美联储于9月24日宣布对Sandy Spring Bank前员工Renee Nicole Brown执行同意禁令，因其涉及银行员工挪用公款。该禁令属于执法行动，具体条款未披露。
Stripe BlogAI score4040 全球银行卡欺诈新趋势：3D Secure 与区域监管如何影响风险
Stripe 分析 2022 年 1 月至 2026 年 3 月数十亿笔交易发现，亚太地区商户银行卡欺诈率首次低于欧洲、中东和非洲地区。马来西亚 2022 至 2025 年欺诈率下降 74%，日本 2025 年争议率同比降逾 30%。拉美商户欺诈率仍最高，2025 年比欧洲、中东和非洲高 160%。
US Federal ReserveAI score1515 美联储对 Northstar Bank、American Express Travel Related Services 及 Regions Bank 前员工采取执法行动
美联储于9月18日宣布对三家机构的前员工执行禁止令：Northstar Bank（密歇根州Bad Axe）前员工Charles Alan Wright因挪用客户资金。
Stripe BlogAI score3838 Stripe 分析旅游与休闲商户欺诈攻击上升趋势
Stripe 数据显示，去年针对其平台上旅游与休闲商户的欺诈攻击达到四年高点，但 Stripe Radar 成功拦截了绝大多数攻击，2023 至 2025 年间穿透至支付的欺诈占比下降逾三分之二。Radar 去年为旅游与休闲商户拦截了超过 30 亿美元疑似欺诈支付。区域上，APAC 与 EMEA 商户欺诈攻击率同比均增长逾五倍，LATAM 增长 37%，北美则有所下降。
Stripe BlogAI score4545 Stripe 数据揭示 AI 初创公司欺诈趋势：交易欺诈率最高达整体 4.3 倍，多账户滥用半年增 40%
Stripe 数据显示，AI 初创公司成为欺诈分子重点目标：2025 年 Q3 其交易欺诈尝试率高达整体初创公司的 4.3 倍，至 2026 年 Q1 降至 2.6 倍。
Plaid BlogAI score3838 Plaid IDV 新增身份验证控制：可配置风险逻辑、报告与触达渠道
Plaid Identity Verification（IDV）推出多项更新：Rule Group Escalations 允许按文档类型或行为风险信号配置升级逻辑，替代单一 Trust Index 阈值；Pass Rate Preview 基于 30 天回看数据，在发布前预览规则改动对美国区会话通过率的影响。
US Federal ReserveAI score3030 Federal Reserve Board 对 Banco Popular de Puerto Rico 前员工采取执法行动
Federal Reserve Board 宣布对 Banco Popular de Puerto Rico 前员工 Gadiel Rosario-Alvarado 执行同意禁业令，原因是挪用客户资金。该行动于 August 27, 2026 公布，涉及人员来自 San Juan, Puerto Rico，其他执法行动可在线查询。
US Federal ReserveAI score2424 Federal Reserve Board 就支票欺诈对 Regions Bank 前员工 Elazia Jones 采取执法行动
Federal Reserve Board 于8月13日宣布，对 Regions Bank 前员工 Elazia Jones 执行一项 Consent Prohibition，执法事项涉及支票欺诈。其他执法行动可通过 Federal Reserve Board 网站查询。
FINTRAC (Canada)AI score3838 加拿大皇家骑警“NoCargo”试点项目追回392辆被盗车辆，价值2800万美元
加拿大皇家骑警（RCMP）联合INTERPOL渥太华、CBSA、FINTRAC及加拿大金融机构，在去年启动的Project NoCargo试点项目中，拦截并追回392辆通过欺诈手段获取的车辆，估计总值2800万美元，涉及哈利法克斯、蒙特利尔、多伦多和温哥华。
Plaid BlogAI score2020 Plaid 2026年8月产品更新：新增Fidelity支持、MCP Early Access及多项验证与风控改进
Plaid 8月产品更新：Fidelity现已在Link、/institutions/get和Dashboard中作为受支持机构上线，用户可在Link中置顶并在Dashboard申请访问权限。
Checkout.com BlogAI score2929 Checkout.com：降低支付摩擦以提升转化率
Checkout.com通过Flow和Remember Me简化在线结账、扩展支付方式并降低支付摩擦，以提升商户转化率。Remember Me可让回访用户用8秒完成支付，比非用户快88%，回访用户接受率最高提升7个百分点；CFI Financial Group客户留存率提升30%。Zbooni则借助Flow在一个集成中管理Amex、PayPal、Tabby和Apple Pay等支付方式。
Checkout.com BlogAI score2525 Checkout.com：什么是支付接受率，为什么它很重要？
Checkout.com解释，支付接受率（AR）是成功授权支付占全部支付尝试的比例，反映支付处理成效。45%的消费者遭遇误拒后不会再次尝试支付；资金不足、技术问题、风险认证失败和发卡机构拦截均会影响该指标。Intelligent Acceptance是供内部支付分析师使用的机器学习工具；Checkout.com的本地收单许可与其他技术帮助Vinted提升4.15%。
Checkout.com BlogSelectedAI score6969 Checkout.com 如何构建持续优化的 AI 支付优化系统
Checkout.com 构建了持续运行的 AI agent 层，用于发现、测试并扩展支付优化策略，同时由支付专家审核提案并设置统计门槛。平台目前运行着超过 200 个实时实验，Intelligent Acceptance 平均提升支付接受率 3.8 个百分点；2025 年平台执行了 10.5 billion 次优化，帮助商户挽回 $11.2 billion 收入。
推荐理由：文章将支付优化拆成可独立验证的实验，并说明 AI agents 如何在人工审核和统计门槛下扩展发行行、市场与卡组织组合的覆盖。
Plaid BlogAI score3838 Plaid IDV 新增账户欺诈防护功能：文档验证、邮箱风险检查与案件管理更新
Plaid 为其 Identity Verification（IDV）产品推出多项更新，覆盖文档验证、PII 验证与案件管理全流程。新增完整性检查可识别虚拟摄像头及 AI 篡改的身份证件图像，单月拦截 50+ 次虚拟摄像头尝试；LLM 邮箱风险检查上线两周即在某大型客户的真实攻击中捕获 100% 欺诈者。案件管理新增地图异常可视化和更细粒度欺诈标签，所有功能已上线且无需额外集成。
Plaid BlogAI score6464 Plaid介绍顺序基础模型及 ACH 风险识别与信贷承保测试结果
Plaid介绍顺序基础模型，通过分析金融事件的顺序、时间间隔和账户上下文来识别长期财务行为。在固定 1% action rate 下，该模型使 ACH 退回金额减少 26.5%，并在 70% approval rate 下将信贷违约风险降低 13.6%。
Plaid BlogAI score3737 Plaid：游戏行业欺诈已成为网络问题
Plaid指出，游戏行业欺诈已从单一运营商问题演变为网络问题，多平台注册、预测市场与AI让跨运营商欺诈更易规模化。预测市场受CFTC监管，体育博彩遵循州级OSB规则，跨监管体系的身份与欺诈信号需要联动。Plaid称其网络覆盖超过9,000个应用和客户、12,000+家金融机构，并建议以银行账户所有权与历史、行为和设备信号及分层验证贯穿玩家旅程。
FINTRAC (Canada)AI score2525 Peel Regional Police：Extortion Task Force 捣毁针对南亚社区的国际犯罪团伙
Peel Regional Police 牵头的 Extortion Task Force 逮捕17人，并指其中多数与 For Brothers 国际犯罪网络有关，该网络涉嫌在加拿大和美国以威胁、暴力及纵火勒索南亚社区商户和成员。
FINTRAC (Canada)AI score2828 加拿大皇家骑警（RCMP）就针对 CERB 的网络欺诈指控八人
加拿大皇家骑警（RCMP）因针对 Canada Emergency Response Benefit（CERB）项目的网络欺诈，指控来自渥太华、加蒂诺和蒙特利尔的八人。调查称，涉案人员盗用身份、未经授权访问 Canada Revenue Agency（CRA）账户、修改银行信息并转移付款，相关欺诈申领总额约为 $364,000。
FINTRAC (Canada)AI score3333 RCMP新闻稿：调查网络攻击骗取 Canada Emergency Wage Subsidy 资金后提出指控
RCMP联邦警务中央区调查针对加拿大政府 Canada Emergency Wage Subsidy（CEWS）的网络攻击后，对两人提出刑事指控。嫌疑人利用被盗的“Represent a Client”（RepID）凭证和企业 CRA My Business Account（MyBA）访问权限，冒用合法企业申请补贴，涉案金额约$5.7 million。
Checkout.com BlogAI score3030 我的支付之路：justt 支付与拒付策略高级总监 Sarah Boehmer 的职业历程
Sarah Boehmer 从内部审计和 IPO 准备工作转入支付与拒付领域，现任 justt 支付与拒付策略高级总监。她曾在 Super.com 搭建欺诈与拒付职能并推动支付优化，如今在 justt 作为面向客户的主题专家，帮助潜在客户使用其 AI-based chargeback platform 解决争议。她认为 AI 将推动支付演进，并用于分析支付数据和优化路由。
FINTRAC (Canada)AI score4141 OSC宣布Sejean Reid与Whitney Charles被控欺诈及洗钱
Ontario Securities Commission（OSC）称，Sejean Reid与Whitney Charles因涉嫌欺诈超过$5,000及洗钱犯罪所得被刑事指控。
FINTRAC (Canada)SelectedAI score7777 FINTRAC CEO Sarah Paquet 阐述加拿大反金融犯罪监管重点
FINTRAC CEO Sarah Paquet在多伦多发表演讲，表示机构将加强对受监管企业、虚拟货币业务及金融机构的风险监督，重点打击勒索、芬太尼交易、欺诈、洗钱和制裁规避。
推荐理由：演讲把虚拟货币业务监管、行政处罚和数字化监督放在同一框架下，为加拿大受监管企业提供了合规重点与执法趋势。
Checkout.com BlogAI score2929 Checkout.com：盈利型支付如何平衡收入、欺诈与成本
Checkout.com强调，支付运营须平衡收入、欺诈损失与处理成本，才能提升贡献利润。对年处理$200M、欺诈率1.5%、处理成本2.4%的商户，欺诈准确率改善20 basis points、处理成本优化15 basis points，可挽回约$700K年度利润贡献。文章还提到45%的消费者因数字体验受挫放弃购买，预授权和部分授权可减少支付摩擦。
FINTRAC (Canada)AI score5454 加拿大金融业FIFAI II报告提出AGILE框架应对AI风险与机遇
FIFAI II最终报告梳理AI对加拿大金融业带来的风险与机遇，并提出AGILE框架，即Awareness、Guardrails、Innovation、Learning和Ecosystem Resiliency。
Checkout.com BlogAI score3333 Checkout.com 支付优化指南
Checkout.com 梳理支付优化方法，聚焦提升接受率、降低欺诈和改善结账体验，以增加商户收入并减少支付处理成本。近半数商户称最多5%的支付被误判为欺诈而拒绝，损失约$50 billion；CMC Markets借助Checkout.com将接受率提高4%。订阅业务可用Real-Time Account Updater，最多追回此前缺失收入的30%；跨境支付可通过本地收单提升通过率。
Checkout.com BlogAI score3030 Checkout.com：与发卡机构合作如何提升盈利能力
Checkout.com指出，与发卡机构持续合作并共享支付、风险数据，可减少误拒交易，提升商户支付接受率和盈利能力。Amex Enhanced Authorization program称，补充邮箱、IP地址、配送信息等数据，可能带来+1%审批率和最多60%的欺诈减少；Checkout.com称，部分发卡机构共享会话数据后，接受率最高提升2%。
Checkout.com BlogSelectedAI score7979 Checkout.com 更新 PSD3 与 PSR 商户指南，聚焦欧洲支付合规准备
Checkout.com 更新了面向商户的 PSD3 与 PSR 指南，梳理欧洲议会与理事会已同意的拟议变更；正式通过及约 21 个月过渡期结束后，相关措施预计于 2027 年适用。指南重点涉及欺诈检测、SCA 可及性、欺诈退款、IBAN 与账户名核验，以及包括拒付在内的争议须在 14 天内解决；PSD3 覆盖 EU/EEA，不会自动适用于 UK。
推荐理由：文章把 PSD3 与 PSR 对欧洲商户的影响拆解为欺诈防控、SCA 可及性、退款责任和争议处理，便于检查支付系统准备情况。
Checkout.com BlogAI score5050 Checkout.com 盘点 2026 年支付领域九大趋势
Checkout.com 盘点 2026 年支付领域九大趋势，重点包括跨境支付互操作性、厂商中立架构、网络数据要求、战略性令牌管理和代理商务。
Checkout.com BlogAI score2323 什么是银行卡项目管理？Checkout.com 解析其运作与职责
银行卡项目管理由项目管理方承担策略、运营与合规等工作，协助缺乏时间、资源或经验的机构推出银行卡项目。其职责涵盖项目设计、发卡与账户管理、卡组织及制卡商关系、支付授权与结算、欺诈与争议处理，以及 PCI DSS、AML、KYC 合规。Checkout.com可协助企业启动自有银行卡项目。
Checkout.com BlogAI score3434 Checkout.com：如何提升旅游与票务行业的支付表现
Checkout.com建议旅游与票务商户将支付从成本中心转为收入驱动，通过优化支付策略提升转化率、降低成本并改善客户体验。面对成本上涨与跨境复杂性，商户可提供BNPL、分期、多币种和本地支付方式，并用AI-powered Intelligent Acceptance按成本更优的通道处理交易。2024年全球国际游客达1.4 billion、同比增长11%，旅游收入为$1.9 trillion。
Checkout.com BlogAI score6262 Checkout.com 梳理主要全球市场 BNPL 监管变化
Checkout.com 梳理了 BNPL 在英国、美国、澳大利亚、欧盟、瑞典和新加坡等市场的监管框架，指出其正从电商便利支付选项转向受到监管的短期信贷产品。英国计划在 2026 年年中让大多数 BNPL 提供商接受 FCA 监管，澳大利亚的新制度已于 2025 年 6 月全面生效并要求提供商持有信贷牌照、履行负责任放贷义务和开展信贷评估。
Checkout.com BlogAI score4545 Checkout.com：当今消费者对支付有什么期待？
Checkout.com在Thrive Venice与S&P Global、PaymentsEd及Klarna专家讨论发现，消费者期待支付既便捷、安全，也能使用偏好的本地支付方式。美国25%的消费者表示，提供BNPL或分期付款会提高其交易意愿；29%曾因误拒付放弃购买。76%愿在结账时完成额外安全步骤，移动端结账放弃率达86%，但额外验证需避免过度不便。
FINTRAC (Canada)AI score4040 新闻稿：OSC 调查后，Smart Prime Group 相关三人被控欺诈
OSC宣布，Smart Prime Group背后的Seyed Mohammad Ali Nojoumi、Behnaz Samavat和Amir Mostoufi被控金额超过$5,000的欺诈及持有犯罪所得。
Checkout.com BlogAI score4848 Checkout.com：智能体商务中的拒付，商户如何应对
Checkout.com 正采用由 OpenAI 支持的 ACP，为智能体主导交易建立更可追踪、可靠的基础，以应对拒付管理的新挑战。Visa 的 TAP 用于验证智能体身份，Google 的 AP2 界定其获授权的交易范围；全球争议案件预计在 2025 至 2028 年增长 24%。