TerraPay 与 Mozrt 接入 Terrabank 的跨境支付服务
Miami 的社区银行 Terrabank 联合 TerraPay 和支付技术平台 Mozrt 提供跨境付款，客户可向全球数字钱包和银行账户汇款。服务运行在 Terrabank 已使用的 Mozrt SmartRails 平台上，TerraPay 提供全球清算网络，Mozrt 负责路由并旨在自动化支付流程。
#AML
#AML
Today 0 itemsFintech News SwitzerlandAI score6060 FCA (UK)SelectedAI score6969 FCA 对 Euro Exchange Securities UK Ltd 展开调查
FCA 正在调查 Euro Exchange Securities UK Ltd 在 2020年2月1日至2026年6月4日期间可能违反 MLRs 的行为。调查涉及其是否充分评估洗钱风险，以及是否建立客户尽调、持续监控、内部治理、记录保存和报告升级等控制措施。FCA 此前已要求该公司停止受监管的电子货币和支付服务，并通过法院任命临时管理人及特别管理人；FCA 表示调查尚未得出结论。
推荐理由：公告区分了调查事项与最终结论，并列出风险评估、客户尽调、持续监控及内部治理等监管关注点，可供支付机构对照其 AML 控制框架。
FCA (UK)SelectedAI score6363 FCA与合作机构突击伦敦3处涉嫌非法点对点加密交易场所
FCA与HMRC及伦敦警察厅在伦敦3处涉嫌非法点对点加密交易的场所采取行动，并向全部场所发出停止函，要求停止疑似非法加密业务。在英国以商业方式开展点对点加密交易需要适当注册，目前没有FCA注册的点对点加密业务在运营。此次行动于10 September 2026依据2017年反洗钱、反恐融资及资金转移法规展开。
推荐理由：此次行动展示了英国对未注册点对点加密交易的执法路径，也提示相关业务需要符合反洗钱注册要求。
FCA (UK)SelectedAI score6868 FCA将于2028年末接管法律和会计行业60,000家实体的AML监管
FCA将在2028年末开始负责法律和会计行业60,000家实体的AML监管，并承诺采用按风险和情报驱动的方式，减少对合规机构的不必要负担。FCA称其情报系统每天可处理超过56 million条记录，并将利用技术更早识别高风险机构。该机构还提到，将通过提高可疑活动报告门槛至£3,000、减少重复要求等方式，把资源集中到更高风险的金融犯罪活动上。
推荐理由：材料交代了FCA扩大AML监管范围的时间、对象与技术化监管方式，法律和会计行业可据此了解未来监管安排。
FCA (UK)AI score4242 FCA：金融机构关闭大量疑似钱骡账户，但需加大打击力度
英国FCA调查显示，金融机构近年关闭的疑似钱骡账户持续增加：2025年达238,396个，高于2024年的233,269个和2023年的184,935个。26至39岁客户被关闭账户最多（91,073个），40至49岁增幅最大。FCA发现犯罪分子常在第二至第五个账户间提现，并已联合行业制定行动计划，加强情报共享。
Dogpay Blog (中文)AI score1010 四个确定性
DogPay 运营主体 STRATUSPAY FINTECH LIMITED 在加拿大注册成立，受 FINTRAC 监管，持有 MSB 牌照（编号 C100000785），获授权开展外汇兑换、货币汇款、虚拟货币及 PSP 相关活动。公司完全遵守加拿大 AML 和 CTF 要求，支付产品通过与持牌机构合作提供，卡片由持相应牌照的合作伙伴发行。
FINTRAC (Canada)AI score1515 加拿大皇家骑警洗钱调查组破获卡尔加里非法烟草走私团伙，四人被捕
加拿大皇家骑警西北地区联邦警务综合洗钱调查组（IMLIT）在阿尔伯塔省对四人提起共36项欺诈、洗钱及违禁品相关指控，四人于2026年9月1日至3日被捕。
Fintech NewsAI score3333 Ripjar 在 ULTRA 中升级 AI 客户筛查能力，打击全球犯罪经济
Ripjar 为其 ULTRA 引擎引入新 AI 功能，该引擎服务于 25% 的全球系统重要性银行及 35 家以上全球财富 500 强企业。ULTRA 每日解析超 100 亿条历史文章和 500 万条新文章，覆盖 150 多种语言，风险归因准确率达 98.7%，将到达分析师的警报量减少 99%。
FINTRAC (Canada)AI score3838 FINTRAC 对 Caisse populaire acadienne ltée 处以行政罚款
FINTRAC 对联邦监管信用合作社 Caisse populaire acadienne ltée（以 UNI Financial Cooperation 名义运营）处以 676,500 美元行政罚款，原因是其违反《犯罪所得（洗钱）与恐怖主义融资法》第一部分及相关法规。
FINTRAC (Canada)AI score3838 FINTRAC 对 Pathwise Credit Union 处以行政罚款
FINTRAC 对总部位于安大略省奥沙瓦的 Pathwise Credit Union 处以 41,250 美元行政罚款，原因是其违反《犯罪所得（洗钱）与恐怖主义融资法》及配套法规。违规行为包括未能制定并更新书面合规政策与程序，以及未能评估和记录洗钱或恐怖主义融资风险。Pathwise Credit Union 已全额缴纳罚款，案件已了结。
FINTRAC (Canada)AI score3333 FINTRAC 对 Your Neighbourhood Credit Union Limited 处以行政罚款
FINTRAC 对总部位于安大略省 Kitchener 的省级信用合作社 Your Neighbourhood Credit Union Limited 处以 16,500 美元行政罚款，原因是其未制定并应用由高级管理人员批准且保持更新的书面合规政策与程序，违反《犯罪所得（洗钱）与恐怖融资法》第一部分。该信用合作社已全额缴纳罚款，案件已了结。
FINTRAC (Canada)AI score3838 FINTRAC 对 Caisse populaire Alliance limitée 处以行政罚款
FINTRAC 宣布对安大略省 North Bay 的省级信用合作社 Caisse populaire Alliance limitée（亦称 Caisse Alliance）处以 82,500 美元行政罚款，因其违反《犯罪所得（洗钱）与恐怖主义融资法》及配套条例。
FINTRAC (Canada)AI score3838 FINTRAC 对新不伦瑞克省博彩公司处以行政罚款
FINTRAC 于 2026 年 7 月 24 日对新不伦瑞克省博彩公司处以 399,712.50 美元行政罚款，原因是该公司未按规定提交可疑交易报告，违反《犯罪收益（洗钱）与恐怖主义融资法》及配套法规。该公司已全额缴纳罚款，案件已了结。FINTRAC 在 2025-26 年度共发出 35 份违规通知，总额超过 2.47 亿美元，创历史新高。
FINTRAC (Canada)AI score3838 FINTRAC 对 Nova Scotia Gaming Corporation 处以行政罚款
FINTRAC 对总部位于哈利法克斯的赌场报告实体 Nova Scotia Gaming Corporation 处以 $231,826 行政罚款，原因是其违反《犯罪所得（洗钱）与恐怖主义融资法》及配套条例。违规行为包括未提交可疑交易报告、未制定并应用合规政策与程序，以及未评估和记录洗钱与恐怖主义融资风险。该公司已全额缴纳罚款，案件了结。
FINTRAC (Canada)AI score3838 加拿大皇家骑警“NoCargo”试点项目追回392辆被盗车辆，价值2800万美元
加拿大皇家骑警（RCMP）联合INTERPOL渥太华、CBSA、FINTRAC及加拿大金融机构，在去年启动的Project NoCargo试点项目中，拦截并追回392辆通过欺诈手段获取的车辆，估计总值2800万美元，涉及哈利法克斯、蒙特利尔、多伦多和温哥华。
FINTRAC (Canada)AI score1010 加拿大FINTRAC联合人口贩运调查：三人被捕，警方寻找更多受害者
加拿大金融交易与报告分析中心（FINTRAC）的金融情报在渥太华警方开展的一项跨辖区人口贩运调查中获得认可。渥太华地区三人被捕，并被指控多项与人口贩运相关的罪名。FINTRAC利用从加拿大各地企业收到的金融交易报告，为执法和国家安全调查提供协助。
FINTRAC (Canada)AI score2020 多伦多警察局在联合儿童性虐待与剥削调查中追加逾100项指控
多伦多警察局在一项联合儿童性虐待与剥削调查中追加逾100项指控，一人被捕并因多项儿童剥削罪行受控。调查始于 April 2025，FINTRAC利用加拿大各地企业提交的金融交易报告，为执法和国家安全调查提供协助。
FINTRAC (Canada)SelectedAI score6969 FINTRAC更新FATF相关国家金融交易的反洗钱与制裁规避要求
FINTRAC于2026年7月15日更新有关FATF重点关注国家的金融交易提示，说明加拿大报告实体对DPRK、伊朗和缅甸相关交易的反洗钱与制裁规避义务。DPRK和伊朗相关交易须按高风险处理并开展身份核验、客户尽调和记录保存，伊朗相关交易还须全部报告给FINTRAC；缅甸相关交易则需评估可疑交易报告和加强尽调要求。FATF加强监测名单包括22个司法管辖区，Algeria和Namibia已被移出名单。
推荐理由：材料按DPRK、伊朗、缅甸及FATF监测名单区分义务，便于加拿大报告实体核对高风险交易、增强尽调和报告要求。
FINTRAC (Canada)AI score4444 FINTRAC 对 VIP Realty Inc. 处以 $33,000 行政罚款
FINTRAC 对 VIP Realty Inc.（亦以 Royal LePage Integrity Realty Inc. 名义运营）处以 $33,000 行政罚款，因其未按规定每两年审查并记录合规计划的有效性。该罚款已于 2025 年 12 月 1 日全额缴清，案件结案。
FINTRAC (Canada)AI score5353 FINTRAC 对 Atlantic Lottery Corporation 处以 $212,025 行政罚款
FINTRAC 对加拿大赌场行业报告实体 Atlantic Lottery Corporation Inc. 处以 $212,025 行政罚款，原因包括未提交可疑交易报告、未建立并更新书面合规政策和程序，以及未完成并记录洗钱或恐怖主义融资风险评估。Atlantic Lottery 已于 2026 年 5 月 29 日全额缴纳罚款，案件结案。
US Federal Reserve — Banking RegulationSelectedAI score6262 美联储就修订银行反洗钱项目要求征求意见
美联储就修订银行反洗钱项目要求的提案征求意见，拟要求银行按风险配置反洗钱资源、将 FinCEN 反洗钱优先事项纳入风险评估，并聚焦重大执行失败；意见在联邦公报公布后 60 天内提交。
推荐理由：美联储拟将反洗钱监管转向风险为本并聚焦重大执行失败，银行可据此预判合规资源与检查重点的调整方向。
FINTRAC (Canada)SelectedAI score6565 FINTRAC更新伊朗相关交易指令的指南、申报表和技术文档
FINTRAC于6月23日更新与伊朗伊斯兰共和国财政部长指令相关的指南、申报表和技术文档。新要求将所有起始于或发往伊朗的交易，无论金额，视为高风险交易，要求核实每位请求或受益客户的身份，开展客户尽职调查，记录资金或虚拟货币来源及交易目的，并向FINTRAC报告。低于通常申报阈值的交易需使用相应报告并标记“IR2020”，赌场可继续使用可疑交易报告申报低于阈值的付款至2026年12月23日。
推荐理由：FINTRAC将伊朗相关交易的识别、尽调、留档和申报要求落实到不同报表与阈值，合规团队可据此调整流程。
FINTRAC (Canada)AI score2626 新闻稿：FINTRAC 金融情报获 Sûreté du Québec 认可，助力重大贩毒与洗钱搜查
FINTRAC 的金融情报获 Sûreté du Québec 认可，并在一项重大贩毒调查中为执法行动提供支持。警方查获超过730 kg利多卡因、约200 g大麻、超过$215,000加元现金，以及价值$200,000的奢侈珠宝和手表。警方还冻结8处涉案房产，总价值超过$6 million。
FINTRAC (Canada)AI score5858 FINTRAC更新私营机构间信息共享指引
FINTRAC更新指引，说明报告实体如何依据《犯罪收益法》第11.01条，自愿在经批准的行为准则下共享个人信息，以识别和遏制洗钱、恐怖主义融资及制裁规避。参与方须将行为准则提交FINTRAC和加拿大隐私专员办公室，并获后者批准；获批后共享信息可用于客户风险评估、持续监测及提交可疑交易报告。
FINTRAC (Canada)AI score4040 FINTRAC 发布抵押贷款行业合规情景视频
FINTRAC 发布面向抵押贷款行业的信息视频，说明抵押贷款管理人、经纪人和贷款机构在相关反洗钱与反恐融资法规下的合规要求。视频以新客户贷款和续贷为例，要求留存客户信息及贷款记录、核验身份、记录业务关系目的和预期性质、持续监测，并识别交易第三方及政治公众人物或国际组织负责人；续贷时若此前已按规定完成身份核验且对信息无疑问，可免于再次核验。
FINTRAC (Canada)AI score3131 Sûreté du Québec查获逾300,000支非法电子烟并冻结总额1,800,000的银行账户
Sûreté du Québec在FINTRAC金融情报协助下，查获逾300,000支非法电子烟，并冻结总额1,800,000的银行账户。行动还查获10,000支走私香烟、6 500支走私雪茄及近$500,000现金；FINTRAC依据加拿大企业提交的金融交易报告，为执法和国家安全调查提供协助。
FINTRAC (Canada)AI score4747 FINTRAC 发布涉及人口贩运及大型国际体育和娱乐活动的洗钱指标
FINTRAC发布关于大型国际体育和娱乐活动相关人口贩运风险的特别公告，帮助受《犯罪收益（洗钱）和恐怖主义融资法》约束的企业识别相关交易并报告可疑交易。2024–25年，FINTRAC向加拿大各级执法机构披露316项可行动金融情报，涉及538名关注对象，并支持26项项目级调查。
FINTRAC (Canada)AI score88 跨省毒品调查在 Manitoba 缴获该省历史最大规模非法毒品，33人被捕
Winnipeg Police Service牵头的跨省毒品调查于2026年3月结束，33人因贩毒、犯罪所得及共谋相关指控被捕，缴获毒品估值超过$37.2 million，创 Manitoba 历史最大规模。
FINTRAC (Canada)SelectedAI score6060 FINTRAC 对 Necosmart 处以 $693,742.50 行政罚款
FINTRAC 对在加拿大阿尔伯塔省埃德蒙顿运营的 MSB Necosmart 处以 $693,742.50 行政罚款，处罚决定于 2026 年 3 月 27 日作出。
推荐理由：公告同时列出未报可疑交易、合规制度、高风险措施及虚拟货币交易记录等缺失，呈现 MSB 需落实的 AML 要求。
FINTRAC (Canada)AI score3333 RCMP新闻稿：调查网络攻击骗取 Canada Emergency Wage Subsidy 资金后提出指控
RCMP联邦警务中央区调查针对加拿大政府 Canada Emergency Wage Subsidy（CEWS）的网络攻击后，对两人提出刑事指控。嫌疑人利用被盗的“Represent a Client”（RepID）凭证和企业 CRA My Business Account（MyBA）访问权限，冒用合法企业申请补贴，涉案金额约$5.7 million。
FINTRAC (Canada)SelectedAI score7575 FINTRAC公布加拿大行政罚款框架调整安排
FINTRAC表示，加拿大《Strengthening Canada’s Immigration System and Borders Act》于2026年3月26日获御准并引入新的行政罚款框架。新框架将最高罚款金额提高至现行上限的40倍，纳入支付能力评估，并引入强制合规协议和合规命令。2026年3月26日后发生的违规行为适用新框架，此前完全发生的违规行为继续适用原政策。
推荐理由：新框架同时改变罚款上限、合规协议和合规命令工具，并按违规日期划分适用政策，帮助报告实体理解过渡期监管安排。
FINTRAC (Canada)AI score4545 FINTRAC 对 Birks Group Inc. 处以 $51,562.50 行政罚款
FINTRAC 对 Birks Group Inc. 处以 $51,562.50 行政罚款，因其违反加拿大《犯罪收益（洗钱）和恐怖主义融资法》Part 1及相关法规。违规包括未制定并持续更新经高级官员批准的书面合规政策、未评估并记录洗钱或恐怖主义融资风险，以及未按规定每两年完成并记录内部或外部审计复核。
FINTRAC (Canada)AI score4242 FINTRAC 对 RE/MAX Twin City Realty Inc. 处以行政罚款
FINTRAC 对总部位于安大略省 Kitchener 的 RE/MAX Twin City Realty Inc. 处以 $24,750 行政罚款，原因是违反《Proceeds of Crime (Money Laundering) and Terrorist Financing Act》及相关法规。
FINTRAC (Canada)AI score4646 新闻稿：FINTRAC 对 VersaBank 处以 $42,075 行政罚款
FINTRAC宣布因VersaBank不遵守《犯罪收益（洗钱）和恐怖主义融资法》第一部分及相关法规，于2月23日对其处以$42,075行政罚款。违规包括未制定并持续更新经高级官员批准的书面合规政策和程序，以及未对高风险客户采取特别措施；罚款已全额缴清，案件结案。
FINTRAC (Canada)AI score4141 OSC宣布Sejean Reid与Whitney Charles被控欺诈及洗钱
Ontario Securities Commission（OSC）称，Sejean Reid与Whitney Charles因涉嫌欺诈超过$5,000及洗钱犯罪所得被刑事指控。
FINTRAC (Canada)SelectedAI score7777 FINTRAC CEO Sarah Paquet 阐述加拿大反金融犯罪监管重点
FINTRAC CEO Sarah Paquet在多伦多发表演讲，表示机构将加强对受监管企业、虚拟货币业务及金融机构的风险监督，重点打击勒索、芬太尼交易、欺诈、洗钱和制裁规避。
推荐理由：演讲把虚拟货币业务监管、行政处罚和数字化监督放在同一框架下，为加拿大受监管企业提供了合规重点与执法趋势。
FINTRAC (Canada)AI score5757 FINTRAC发布针对敲诈勒索洗钱风险的专项指标公告
FINTRAC发布与针对加拿大南亚侨民的敲诈勒索相关洗钱专项公告，帮助受《犯罪收益（洗钱）和恐怖融资法》约束的企业识别敲诈行为，并向该中心报告可疑交易及被列名个人或实体的财产报告。自 2026 年初以来，FINTRAC已就敲诈勒索生成超过100份金融情报披露，涉及300多个对象和超过63,000笔金融交易。公告还提到，FINTRAC正与银行、信用合作社、政府及执法机构分享相关趋势和洗钱类型。
FINTRAC (Canada)SelectedAI score8282 FINTRAC发布加拿大反洗钱立法修订实施安排
FINTRAC发布加拿大反洗钱立法修订实施安排，涵盖行政罚款、合规计划、普遍登记及稳定币发行人登记等要求。部分修订于2026年3月26日生效，稳定币发行人登记等措施将配合后续法规在Canada Gazette, Part II发布后实施。页面还介绍了报告实体之间自愿共享信息、受益所有权差异报告等已生效义务。
推荐理由：页面按生效时间梳理行政罚款、合规计划和稳定币发行人登记等变化，便于受监管企业定位待履行义务。
FINTRAC (Canada)AI score5454 加拿大金融业FIFAI II报告提出AGILE框架应对AI风险与机遇
FIFAI II最终报告梳理AI对加拿大金融业带来的风险与机遇，并提出AGILE框架，即Awareness、Guardrails、Innovation、Learning和Ecosystem Resiliency。
FINTRAC (Canada)AI score2222 Project Fletcher 调查涉超过$3 million欺诈，8人被捕、5名嫌疑人仍被追查
Durham Regional Police Service 金融犯罪调查组在Project Fletcher调查中逮捕8人，并追查5名嫌疑人；案件涉及Durham Region一家企业超过$3 million的欺诈。调查发现约270张欺诈支票存入22个银行账户，并存在跨Durham Region、大多伦多地区及全球的洗钱活动。相关指控尚未在法庭得到证实。