FCA：金融机构关闭大量疑似钱骡账户，但需加大打击力度
英国FCA调查显示，金融机构近年关闭的疑似钱骡账户持续增加：2025年达238,396个，高于2024年的233,269个和2023年的184,935个。26至39岁客户被关闭账户最多（91,073个），40至49岁增幅最大。FCA发现犯罪分子常在第二至第五个账户间提现，并已联合行业制定行动计划，加强情报共享。
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FINTRAC (Canada)AI score1515 加拿大皇家骑警洗钱调查组破获卡尔加里非法烟草走私团伙，四人被捕
加拿大皇家骑警西北地区联邦警务综合洗钱调查组（IMLIT）在阿尔伯塔省对四人提起共36项欺诈、洗钱及违禁品相关指控，四人于2026年9月1日至3日被捕。
FINTRAC (Canada)AI score3838 FINTRAC 对 Caisse populaire acadienne ltée 处以行政罚款
FINTRAC 对联邦监管信用合作社 Caisse populaire acadienne ltée（以 UNI Financial Cooperation 名义运营）处以 676,500 美元行政罚款，原因是其违反《犯罪所得（洗钱）与恐怖主义融资法》第一部分及相关法规。
Bank of EnglandAI score2424 交易与交易后报告协调工作组2026年7月会议纪要
英国央行与FCA设立的交易与交易后报告协调工作组，通过三个工作组推进英国MiFIR、英国EMIR及英国SFTR报告要求的长期协调方案设计。会议纪要记录了工作组当前工作进展，为后续统一报告框架提供参考。
FINTRAC (Canada)AI score3838 FINTRAC 对新不伦瑞克省博彩公司处以行政罚款
FINTRAC 于 2026 年 7 月 24 日对新不伦瑞克省博彩公司处以 399,712.50 美元行政罚款，原因是该公司未按规定提交可疑交易报告，违反《犯罪收益（洗钱）与恐怖主义融资法》及配套法规。该公司已全额缴纳罚款，案件已了结。FINTRAC 在 2025-26 年度共发出 35 份违规通知，总额超过 2.47 亿美元，创历史新高。
FINTRAC (Canada)AI score3838 FINTRAC 对 Nova Scotia Gaming Corporation 处以行政罚款
FINTRAC 对总部位于哈利法克斯的赌场报告实体 Nova Scotia Gaming Corporation 处以 $231,826 行政罚款，原因是其违反《犯罪所得（洗钱）与恐怖主义融资法》及配套条例。违规行为包括未提交可疑交易报告、未制定并应用合规政策与程序，以及未评估和记录洗钱与恐怖主义融资风险。该公司已全额缴纳罚款，案件了结。
FINTRAC (Canada)AI score1010 加拿大FINTRAC联合人口贩运调查：三人被捕，警方寻找更多受害者
加拿大金融交易与报告分析中心（FINTRAC）的金融情报在渥太华警方开展的一项跨辖区人口贩运调查中获得认可。渥太华地区三人被捕，并被指控多项与人口贩运相关的罪名。FINTRAC利用从加拿大各地企业收到的金融交易报告，为执法和国家安全调查提供协助。
FINTRAC (Canada)AI score2020 多伦多警察局在联合儿童性虐待与剥削调查中追加逾100项指控
多伦多警察局在一项联合儿童性虐待与剥削调查中追加逾100项指控，一人被捕并因多项儿童剥削罪行受控。调查始于 April 2025，FINTRAC利用加拿大各地企业提交的金融交易报告，为执法和国家安全调查提供协助。
CFPBAI score3838 CFPB 联合多机构发布金融数据报告统一标准最终规则
美国消费者金融保护局（CFPB）联合多家金融监管机构发布最终规则，为提交给特定金融监管机构的数据制定技术标准。该规则依据《2022年金融数据透明法案》制定，覆盖SEC、美联储、OCC、FDIC等九家机构，确立了实体、地理位置、日期及特定产品和货币的通用标识符，并采用基于原则的数据传输及模式与分类法格式标准，允许金融机构提交高质量、机器可读的数据。
FINTRAC (Canada)AI score5858 FINTRAC更新私营机构间信息共享指引
FINTRAC更新指引，说明报告实体如何依据《犯罪收益法》第11.01条，自愿在经批准的行为准则下共享个人信息，以识别和遏制洗钱、恐怖主义融资及制裁规避。参与方须将行为准则提交FINTRAC和加拿大隐私专员办公室，并获后者批准；获批后共享信息可用于客户风险评估、持续监测及提交可疑交易报告。
FINTRAC (Canada)AI score4040 FINTRAC 发布抵押贷款行业合规情景视频
FINTRAC 发布面向抵押贷款行业的信息视频，说明抵押贷款管理人、经纪人和贷款机构在相关反洗钱与反恐融资法规下的合规要求。视频以新客户贷款和续贷为例，要求留存客户信息及贷款记录、核验身份、记录业务关系目的和预期性质、持续监测，并识别交易第三方及政治公众人物或国际组织负责人；续贷时若此前已按规定完成身份核验且对信息无疑问，可免于再次核验。
FINTRAC (Canada)AI score3131 Sûreté du Québec查获逾300,000支非法电子烟并冻结总额1,800,000的银行账户
Sûreté du Québec在FINTRAC金融情报协助下，查获逾300,000支非法电子烟，并冻结总额1,800,000的银行账户。行动还查获10,000支走私香烟、6 500支走私雪茄及近$500,000现金；FINTRAC依据加拿大企业提交的金融交易报告，为执法和国家安全调查提供协助。
Plaid BlogAI score3737 Plaid：游戏行业欺诈已成为网络问题
Plaid指出，游戏行业欺诈已从单一运营商问题演变为网络问题，多平台注册、预测市场与AI让跨运营商欺诈更易规模化。预测市场受CFTC监管，体育博彩遵循州级OSB规则，跨监管体系的身份与欺诈信号需要联动。Plaid称其网络覆盖超过9,000个应用和客户、12,000+家金融机构，并建议以银行账户所有权与历史、行为和设备信号及分层验证贯穿玩家旅程。
FINTRAC (Canada)AI score4747 FINTRAC 发布涉及人口贩运及大型国际体育和娱乐活动的洗钱指标
FINTRAC发布关于大型国际体育和娱乐活动相关人口贩运风险的特别公告，帮助受《犯罪收益（洗钱）和恐怖主义融资法》约束的企业识别相关交易并报告可疑交易。2024–25年，FINTRAC向加拿大各级执法机构披露316项可行动金融情报，涉及538名关注对象，并支持26项项目级调查。
FINTRAC (Canada)AI score5757 FINTRAC发布针对敲诈勒索洗钱风险的专项指标公告
FINTRAC发布与针对加拿大南亚侨民的敲诈勒索相关洗钱专项公告，帮助受《犯罪收益（洗钱）和恐怖融资法》约束的企业识别敲诈行为，并向该中心报告可疑交易及被列名个人或实体的财产报告。自 2026 年初以来，FINTRAC已就敲诈勒索生成超过100份金融情报披露，涉及300多个对象和超过63,000笔金融交易。公告还提到，FINTRAC正与银行、信用合作社、政府及执法机构分享相关趋势和洗钱类型。
FINTRAC (Canada)AI score5454 FINTRAC 启动针对勒索所得洗钱的定向指标档案
加拿大 FINTRAC 启动针对勒索活动的 Targeted Indicator Profiles，并将通过可信渠道向关键金融机构分享 TIP sheets。相关指标由 FINTRAC 与金融机构共同开发，用于帮助企业识别勒索相关交易并更及时、准确地提交可疑交易报告。金融机构的反馈还将用于更新洗钱类型和指标，为执法调查及资产没收行动提供金融情报支持。
FINTRAC (Canada)SelectedAI score6262 FINTRAC将与私营部门合作打击敲诈勒索所得洗钱
加拿大FINTRAC将与私营部门和执法机构合作，强化针对敲诈勒索所得洗钱活动的信息共享、识别和可疑交易报告。FINTRAC将开发聚焦敲诈勒索的 Targeted Indicator Profiles（TIP sheets），通过可信渠道提供早期指标和洗钱类型，并开展行业教育活动、发布特别公告。相关报告将帮助FINTRAC向执法机构提供金融情报，支持洗钱调查、起诉和资产没收行动。
推荐理由：FINTRAC把定向指标简报、行业培训和公私合作信息共享结合起来，为金融机构识别敲诈勒索相关洗钱活动提供可操作线索。
FINTRAC (Canada)AI score4040 背景说明：FINTRAC设立新的联络职能以支持打击勒索活动
加拿大FINTRAC将设立专门联络职能，通过加快生成和共享战术金融情报，支持打击勒索活动。金融情报联络官将部署到British Columbia、Alberta和Ontario等重点地区，与执法机构开展现场合作；重配的情报官员将加速涉及勒索所得的金融情报披露，并识别相关洗钱指标。该机制借鉴FINTRAC于2025年启动的快速情报生产模型试点，为警方提供更及时的情报支持。
FINTRAC (Canada)AI score4848 FINTRAC 对 Century 21 Heritage Group Ltd. 处以 $148,912.50 行政罚款
FINTRAC宣布，已对安大略省房地产经纪公司 Century 21 Heritage Group Ltd. 处以 $148,912.50 行政罚款，因其未在有合理理由怀疑交易涉及洗钱或恐怖活动融资犯罪时提交可疑交易报告。该罚款于2025年12月10日作出。FINTRAC表示，可疑交易报告对生成供执法和国家安全机构使用的金融情报至关重要。